理財規劃師

理財規劃師(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服務的人员。

考試介紹 

理財規劃師(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服務的人员。

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序爲客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案,它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財産分配與傳承規劃。

理財規劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質,即使到年老體弱或收入銳減的時候,也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次:財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程,它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標,分析客戶的生活、財務現狀,從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

職業概況 

職業定義:運用理財的原理、方法和工具,爲客戶提供理財規劃服務的專業人員。

職業能力特征:身體健康,具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協調及自主學習和繼續學習的能力。

基本文化程度:大專畢業。

培训对象:银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识,有志从事理财规划职业的人士,如注冊会计师、律师等。

職業等級 

理財規劃師職業等級分类

助理理財規劃師(国家职业资格三级);

理財規劃師(国家职业资格二级);

高级理財規劃師(国家职业资格一级)。

目前只开考助理理財規劃師(国家职业资格三级),理財規劃師(国家职业资格二级)全国统考。

認證機構 

國家人力資源與社會保障部職業技能鑒定中心頒發,官方檔案備案,全國通用,統一編號,網上查詢(國家職業資格工作網http://www.nvq.net.cn)。

認證情況 

为了适应市场需要,2003年初,劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际,颁布了《理財規劃師国家职业标准》,将理財規劃師职业作为正式职业,并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理財規劃師专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任,中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任,委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。

理財規劃師考试一般为每年两次。经过三年的考试认证,不断摸索、总结经验。理財規劃師的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月,国家职业资格考试認證機構组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家,联合编写了统一的理財規劃師职业资格培训教程。2006年7月20日,国家颁布了最新的.《理財規劃師国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化,完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理財規劃師考试认证系统基本完善,在全国范围铺开。

理財規劃師的学习、培训、考试、认证,已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说,目前参加理財規劃師的学习和考试认证,正当其时。

考試科目 

職業 

等級 

鑒定內容 

題型 

題量 

答題方式 

分值 

權重 

理財 

規劃師 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3級 

職業道德 

選擇題 

125 

上機考試 

25 

10% 


理論知識 




100 

90% 


專業能力 

選擇題 

100 


100 

100% 

2級 

職業道德 

選擇題 

125 

上機考試 

25 

10% 


理論知識 




100 

90% 


專業能力 

選擇題 

100 


100 

100% 


綜合評審 

案例分析選擇題 

50 


100 

100% 

1級 

職業道德 

選擇題 

125 

題卡作答 

25 

10% 


理論知識 




100 

90% 


專業能力 

案例或圖表分析等 


紙筆作答 

100 

100% 


綜合評審 

理財方案評估與專題論文 


紙筆作答 

100 

100% 

考試時間 

2016上半年理財規劃師考試時間预计:5月19、20日 

2016年理財規劃師全国统一鉴定日期是5月21、22日和11月19、20日。

2015年理財規劃師考試時間

理財規劃師

5月21、22日和11月19、20日

 

具體考試安排如下:

理財規劃師

3-2級

08:30-10:00 理論知識考試 
10:30-12:30 專業能力考核 
14:00-15:30 二級綜合評審

上機考試;專業能力考核、綜合評審可使用專用計算器。

1級

08:30-10:00 理論知識考試 
10:30-12:30 專業能力考核 
14:00-16:00 綜合評審

專業能力考核、綜合評審可使用專用計算器。

考試報名

報名時間 

理財規劃師考试報名時間各地不同。

2016理財規劃師考試報名预计于2016年3月开始

報名入口 

地 區

網站名稱及網址

【北 京】

北京市職業技能鑒定中心

【天 津】

天津市人力資源和社會保障局

【上 海】

上海市人力資源和社會保障局

【江 蘇】

江蘇省職業技能鑒定服務網

【浙 江】

浙江省職業資格工作網

【山 東】

山東省職業資格工作網

【福 建】

福建省職業技能鑒定指導中心

【廣 西】

廣西壯族自治區職業資格工作網

【江 西】

江西省職業資格工作網

【安 徽】

安徽省職業技能鑒定工作網

【廣 東】

廣東省職業技能鑒定指導中心

【海 南】

海南省人力資源開發局

【遼 甯】

遼甯省職業資格工作網

【吉 林】

吉林省人力資源和社會保障局

【黑龍江】

黑龍江省人力資源和社會保障廳

【內蒙古】

內蒙古自治區職業技能鑒定指導中心

【山 西】

山西省職業資格工作網

【湖 北】

湖北省職業資格鑒定網

【湖 南】

湖南省人力資源和社會保障公共服務網

【河 北】

河北省職業資格工作網

【河 南】

河南省職業資格工作網

【重 慶】

重慶市職業技能鑒定指導中心

【陝 西】

陝西省職業技能鑒定指導中心

【貴 州】

貴州人力資源社會保障網

【雲 南】

雲南省職業資格工作網

【四 川】

四川省職業技能鑒定指導中心

【甯 夏】

甯夏職業資格工作網

【甘 肅】

甘肅省國家職業資格工作網

【新 疆】

新疆維吾爾自治區職業資格工作網

【青 海】

青海省國家職業資格工作網

【兵 團】

新疆兵團職業資格工作網

【西 藏】

西藏自治區職業資格工作網

報名流程 

報名一般分爲網上報名和現場報名兩種方式,符合條件的考生,可在規定時間登錄各地職業技能鑒定中心網站進行網上報名,或到各地職業技能鑒定指導中心授權的報名點進行現場報名。

第一、在各省和勞動保障廳職業技能鑒定中心或代理機構報名。

第二、由各省職業技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過後,教考試費用,繳齊費用後領取或打印准考證。

第四、參加全國統一考試,考場由各省職業鑒定中心組織安排。

第五、考試結束後,三個月至四個月內通知考試結束結果並發放證書(考試未通過者可以參加補考)。

報名條件 

助理理財規劃師(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)以高級技能爲培養目標的技工學校、技師學院和高等職業學校本專業或相關專業應屆畢業生。

(3)本專業或相關專業大學本專科三年級以上學生。

(4)具有其他專業大學專科及以上學曆證書。

理財規劃師(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)

(1)連續從事本職業工作13年以上。

(2)取得本职业助理理財規劃師职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學曆證書,連續從事本職業工作5年以上。

(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书,并取得本职业助理理財規劃師职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上。

(5)取得碩士研究生及以上學曆證書後,連續從事本職業工作2年以上。

高级理財規劃師(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)

(1)連續從事本職業工作19年以上。

(2)取得本职业理財規劃師职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业理財規劃師职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业高级理財規劃師正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。

﹡本標准中相關專業是指:經濟學、管理學、法學。

成績查詢

2016年上半年時間大致會在考後2個月公布(2016年7月下旬或8月上旬)

各地理財規劃師考试成績查詢时间各地不同,考生可登录各地职业资格技能鉴定中心网站查询考试成绩。

成績管理

三級:

單科通過的情況下,成績保留一年,即在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過(例:如果今年五月份的考試通過了理論,但是技能卻沒有通過,要在下期考試的時候將技能通過,否則成績不予保留,以此類推)。

二級:

理論和技能考試成績保留時間(同三級);

但如果兩個科目同時都考過了,兩科成績保留兩年(例:今年五月份考過了兩科,但論文答辯沒有過,那麽就還有三次機會,因爲每年考試是兩次,也就是在第二年第二期(包括第二期)考試之前通過,否則,成績作廢)

但如果出現單科通過的情況下,成績保留一年,也就是在下一期考試的時候必須將沒過的科目補考通過,通過後在這一期需要交論文答辯,沒通過,澤兩科成績只保留一年,也就是只有兩次機會。注:成績保留期間,每一期要交論文答辯時,不管有沒有交都算做用了一次。

合格標准

三级证书考試科目:理论知识+专业能力

二级证书考試科目:理论知识+专业能力+综合评审

考試采用上機考試方式,均實行百分制,每科成績分別達到60分及以上者爲合格,可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理財規劃師职业资格证书。

理論知識、專業能力、綜合評審成績如果考試只通過1門考試,成績可以保留1年,下一年度可再申請不合格科目的補考. 注:(但補考需要重新交報名費)

證書領取

合格證書一般在成績公布2個月後發放。

(注:理論成績、專業能力成績、綜合評審成績分別達60分,爲評定成績合格。可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發國家職業資格證書)